Fiduciarni standard od leta 2009
Nikoli nismo prejeli provizije od tretjih strani. Ta odločitev nas je stala nekatere priložnosti — a nam je pridobila stranke, ki ostanejo z nami leta in nas priporočijo naprej.
O nas
Dve imeni, en standard: fiduciarno
Spoznaj partnerja, ki sta leta 2009 v Novem Mestu postavila boutique prakso za zaščito zasebnega kapitala.
Kdo smo in kaj delamo
Krajnc & Novak je boutique svetovalna hiša s sedežem v Novem Mestu, specializirana za zaščito zasebnega in družinskega premoženja. Ustanovili smo jo leta 2009, ko sta partnerja Janez Krajnc in Luka Novak po izkušnjah v večjih finančnih institucijah ugotovila, da premožni posamezniki in družinska podjetja v regiji ne dobivajo svetovanja, ki bi res ustrezalo njihovim potrebam — dobivali so standardizirane produkte, ki so bili koristni za banke ali zavarovalnice, ne za stranke. Naša praksa danes pokriva štiri področja: upravljanje tveganj pri zasebnem premoženju, zavarovalne ovoje kot pravno-davčno strukturo, kapitalske strukture za generacijski prenos in individualno diskretno svetovanje. Strankam iz Dolenjske, Bele krajine in Posavja smo v petnajstih letih delovanja pomagali strukturirati skupaj več kot šestdeset zaključenih projektov. Vsak je bil drugačen. Nobeden ni šel po predlogi.
Kako delamo in čemu se zavestno izogibamo
Naš delovni proces se začne vedno z diagnostičnim pogovorom, ne s ponudbo. Šele ko razumemo celotno sliko — lastniške strukture, aktivna tveganja, cilje in časovnico — začnemo s konkretnimi predlogi. V nasprotju s številnimi finančnimi svetovalci ne prejemamo provizij od zavarovalnic, bank ali upravljavcev naložb. Naše edino plačilo je honorar stranke. Ta neodvisnost je pogoj za fiduciarno razmerje, ne marketinška obljuba. V praksi to pomeni, da ti bomo kdaj rekli: ta produkt, ki ti ga je nekdo ponudil, ni v tvojem interesu. Ali: za tvojo situacijo rešitve pri nas ni — a vemo, kdo ti lahko pomaga. Prav tako nismo primerni za vse: ne upravljamo diskrecijskih portfeljev, ne pripravljamo davčnih napovedi in ne nudimo pravnega zastopanja. Naša moč je v koordinaciji in strateškem pogledu — v tem, da vidiš celotno sliko, preden spremljaš katerikoli korak.
Tri stvari, ki nas definirajo
Manj kot dvajset aktivnih strank
To je zavestna omejitev, ne pomanjkanje povpraševanja. Vsaka stranka dobi pozornost obeh partnerjev — ne asistenta, ne klicnega centra.
Korenine v regiji
Novo Mesto razumemo od znotraj: generacijska podjetja, agrarno-poslovna mešanica, specifična miselnost lastnikov. To lokalno razumevanje je del storitve.
Najdi nas v Novem Mestu
Rozmanova ulica 14, 8000 Novo Mesto, Slovenija
Telefon: +386 7 320 1480
E-pošta: info@pixelxnova.site
Delovni čas: ponedeljek–četrtek 08:30–17:00, petek 08:30–16:00
Telefon: +386 7 320 1480
E-pošta: info@pixelxnova.site
Delovni čas: ponedeljek–četrtek 08:30–17:00, petek 08:30–16:00