Diagnostični intervju
V dveh do treh urah skupaj pregledamo celotno sliko tvojega premoženja: lastniške strukture, pogodbe, zavarovalne police in naložbene pozicije. Brez sodbe, samo dejstva.
Storitev
Katera tveganja skrivata tvoje bilance?
Strukturirana analiza izpostavljenosti premoženja — preden te preseneti trg, sodba ali valutni zdrs.
Kaj je upravljanje tveganj pri zasebnem premoženju?
Upravljanje tveganj ni samo za korporacije z oddelkom za revizijo. Zasebno premoženje — nepremičnine, poslovni deleži, vrednostni papirji, gotovinska rezerva — je izpostavljeno vrsti tveganj, ki se pogosto ne vidijo na prvi pogled. Koncentracija: prevelik delež v eni nepremičnini ali enem podjetju. Valutna izpostavljenost: dohodki v evrih, obveznosti ali naložbe v drugi valuti. Likvidnostno tveganje: premoženje, ki ga ni mogoče hitro unovčiti v sili. Zapuščinsko tveganje: odsotnost jasne strukture prenosa. Pri Krajnc & Novak te štiri kategorije sistematično pregledamo in ti predstavimo jasno mapo tveganj, skupaj z možnostmi za njihovo zmanjšanje.
Kako poteka analiza
Mapa tveganj
Rezultat intervjuja je vizualna mapa tveganj, ki kaže verjetnost in potencialni vpliv vsakega identificiranega tveganja. Dokument je tvoj in ostane zaupno pri tebi.
Akcijski načrt
Vsaka točka na mapi dobi predlog ukrepa z oceno stroškov in časovnico. Implementacijo izvedemo skupaj ali s tvojimi obstoječimi pravnimi in davčnimi svetovalci.
Letni pregled
Tveganja se spreminjajo skupaj z življenjem. Vsako leto pregledamo mapo in po potrebi prilagodimo strategijo — posebej ob večjih življenjskih ali poslovnih dogodkih.
Kaj pri tej storitvi NE delamo
Upravljanje tveganj pri Krajnc & Novak ne vključuje diskrecijskega upravljanja naložb — ne vodimo portfeljev in ne sprejemamo investicijskih odločitev namesto tebe. Naša vloga je diagnostična in svetovalna: identificiramo tveganja, predlagamo ukrepe, pomagamo pri implementaciji v sodelovanju s tvojim obstoječim timom. Če potrebuješ diskrecijskega upravitelja, ti ga bomo priporočili iz mreže preverenih partnerjev, pri katerih ne prejemamo nikakršne provizije.
„Po razvezi sem imela premoženje razpršeno med tremi podjetji in dvema nepremičninama brez jasne strukture. Krajnc & Novak sta v dveh mesecih naredila red — zdaj vem točno, kaj imam, in zakaj je tako strukturirano.“
Petra Zupan, Trebnje
Pripravi svojo mapo tveganj
Uvodni posvet je brezplačen in brez obveznosti. Skupaj ugotoviva, kje so šibke točke.
Kontaktiraj nas